光大银行兰州分行成立十周年系列之二|强化责任担当，打击治理电信网络诈骗和跨境赌博

逐梦十载 向光而行

光大银行兰州分行全力打击治理电信网络诈骗和跨境赌博

　　光大银行兰州分行认真践行以人民为中心的发展理念，高度重视反电信诈骗工作，持续开展全方位、多角度、立体式的反诈宣传教育与案件防控工作，切实增强社会公众防范意识和辨别能力，不断压降电信网络诈骗案发数量，从源头上有效防范电诈违法犯罪活动，在做好为民服务的同时，进一步履行金融机构的社会责任与义务，为维护金融系统安全和保障人民群众财产安全贡献力量。

　　光大银行兰州分行高度重视反电信诈骗工作，把电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理作为政治任务来抓，严格落实案防管理责任，进一步落实账户管理“两个不减、两个加强”要求。成立反电信诈骗及资金链治理工作小组，制定了《中国光大银行兰州分行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作实施细则》与《中国光大银行兰州分行银行结算账户全生命周期管理实施细则》，进一步厘清部门职责，完善机制建设，压实主体责任，强化结算管理，明确工作标准，加强警银协作，形成了工作合力，提高了系统治理能力。特别是在宣传教育和案件防控方面取得了实效。

　　强化宣传教育

　　积极发挥网点宣传主阵地作用。各网点在营业厅内显著位置张贴宣传海报，在营业厅各类宣传屏上播放电信网络典型欺诈案例及防范方法的视频等，在自助银行进门语音中加入安全防范提示语，在自助取款机显示屏上滚动显示防电诈宣传标语等，通过醒目的警示标语，持续深入提醒员工、客户和广大群众切实提高防范意识。加强柜面宣传教育。柜面人员在为客户办理开户业务时，加强开户意愿真实性核实，主动向客户告知并提示防范电信网络诈骗风险。特别是在办理开通网银、手机银行等非柜面渠道业务时进行口头和书面温馨提示，重点对前来办理业务的学生群体、老年人加强宣传教育，积极宣讲电信诈骗的主要作案手法和防范手法，起到了良好的警示作用。强化新媒体宣传。利用官方网站、微信公众号等方式向客户推送金融常识、分享转发防范诈骗相关短文，组织员工通过微信朋友圈积极转发监管机构及原创的反电诈宣传小视频，进一步扩大宣传范围，不断增强社会公众的风险防范意识。加强现场宣传。组织辖内各经营机构结合所在区域特点，每年采取进企业、社区、街道、商户、学校发放宣传材料，重点宣讲出租出借出售身份证件、银行账户和支付账户的危害性、法律责任及惩戒措施，当前电信网络诈骗违法犯罪典型案例、作案手法和社会危害性，使公众了解掌握电信网络诈骗的危害性，掌握基本防范措施。特别是为老年人、学生等人群讲解常见的诈骗手段，指导他们有效防范电信网络诈骗并注意个人信息保护。引导人民群众理解、支持和配合客户身份识别、账户分类分级管理及存量账户清理等工作，提高人民群众防诈拒赌能力，强化企事业单位和个人依法开立和使用账户的法律意识。 

　　狠抓案件防控

　　加强警银联动形成有效合力。积极与反诈中心进行有效沟通，在实现信息共享的同时寻求支援。一方面共同及时劝阻客户涉诈转款，有效保护客户资金安全；另一方面及时发现抓捕震慑涉诈嫌疑人员，形成合力，有效打击反电信诈骗违法犯罪活动，维护经济社会有序运行。累计堵截包括非客户真实意愿办理业务、对公可疑开户，电信诈骗，虚假办理信用卡面签等风险案件500余起，进一步筑牢风险防线，保障客户权益，践行社会责任。截至目前，该行涉案账户数量下降明显，多名同志被兰州市公安局评选为“反诈能手”、“断卡”行动先进个人。

　　光大银行兰州分行将坚守金融工作的政治性、人民性，践行以人民为中心的发展思想，树立“电诈可防”理念，持续开展包括账户服务与管理、人民币货币反假、反电信诈骗等在内的全方位、多角度、立体式的主题宣传教育活动，积极营造良好的社会舆论氛围，在做好为民服务的同时，进一步履行金融机构的社会责任，切实保护客户合法权益，为维护金融系统安全和保障人民群众财产安全贡献力量。